- Presentación
- Temario
- Metodología
- Titulación
Descripción
¿Quién puede acceder al master?
Objetivos
Salidas Profesionales
Temario
MÓDULO 1. EL SISTEMA FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
- El Sistema Financiero
- Mercados financieros
- Los intermediarios financieros
- Activos financieros
- Mercado de productos derivados
- La bolsa de valores
- El Sistema Europeo de Bancos centrales
- El Sistema Crediticio Español
- Comisión Nacional del Mercado de Valores
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
- Las entidades bancarias
- Organización de las entidades bancarias
- Los bancos
- Las Cajas de Ahorros
- Las cooperativas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO
- Las operaciones bancarias de activo
- Los préstamos
- Los créditos
- La garantía crediticia
- El aval bancario
- La remesa de efectos
- El arrendamiento financiero o leasing
- El Renting
- El Factoring
- El Confirming
- Los empréstitos
UNIDAD DIDÁCTICA 4. AMORTIZACIÓN DE PRÉSTAMOS
- Préstamos
UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRÉSTAMOS: LIQUIDACIÓN
- Principales Características de la liquidación de préstamos
- Introducción a los Préstamos Amortizable Con Reintegro Único
- Introducción al Préstamo Amortizable: Reintegro Único y Pago Periódico de Intereses
- Introducción al Préstamo Amortizable: Cuotas Constantes. Sistema Francés
UNIDAD DIDÁCTICA 6. CONTABILIDAD DE LOS PRÉSTAMOS
- Concepto y clases de deudas con entidades de crédito
- Deudas con entidades de crédito
- Las pólizas de crédito
MÓDULO 2. DERECHO BANCARIO Y SEGUROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE CONTRATACIÓN BANCARIA
- Aspectos de las fuentes del derecho bancario
- Fuentes del Derecho Bancario español
UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
- Las partes de los contratos bancarios
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONTRATOS BANCARIOS
- Delimitación al término y características de los Contratos Bancarios
- Regulación
- Contrato bancario de apertura de crédito documentario
- Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria
- Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia
- Contrato de “Confirming”
- Contrato de crédito al consumo
- Contrato de Descuento
- Contrato de “Factoring”
- Contrato Forfaiting
- Contrato de “Leasing”
- Contrato de “Swap”;
- Empréstito
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GARANTÍAS BANCARIAS
- Créditos y Préstamos
- La Hipoteca como Derecho Real de Garantía
- Las garantías financieras
- El expediente de financiación de una operación bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
- Introducción a la Inversión. Bróker vs Trader
- Niveles
- Órdenes
- Productos Financieros
- Mercado de renta fija y mercado de renta variable
- Mercados no organizados y mercados organizados
- Mercados primarios y mercados secundarios
- Fondos de Inversión
- La Rentabilidad de un Fondo de Inversión
- El Riesgo de un Fondo de Inversión
- Tipos de Fondo de Inversión
- Fondos Garantizados
- Criterios para elegir un fondo de inversión
- Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva
- Suscripciones y reembolsos
- Traspasos
- Seguimiento de fondos
- Información para el inversor
UNIDAD DIDÁCTICA 6. DERECHO DE SEGUROS
- El contenido mínimo del artículo 8 de la LCS
- Cláusulas delimitadoras del riesgo
- Cláusulas limitativas de los derechos de los asegurados
- Cláusulas lesivas
- Reconocimiento del SRC
- Introducción al contrato de seguro de responsabilidad civil
- La responsabilidad civil asegurada
- La delimitación del riesgo
- La cobertura del daño
- Las cláusulas claim made
- Desconocimiento del interés asegurado
- Delimitación de la Acción Directa
UNIDAD DIDÁCTICA 7. TEORÍA GENERAL DEL CONTRATO DE SEGURO
- El contrato de seguro. Concepto y regulación
- Regulación Normativa
- Característica del Contrato de Seguro
- Elementos personales del contrato
- Interés del Contrato de Seguro
UNIDAD DIDÁCTICA 8. TIPOS DE CONTRATOS DE SEGURO
- Tipos de seguro. Introducción
- Caracteres esenciales
- Objeto
- Suscripción y tramitación
- Seguros de vida y deceso
- Planes de pensiones, seguros de asistencia en viaje y seguro de accidentes
- Seguro de cascos
- Seguro de transporte de mercancías
UNIDAD DIDÁCTICA 9. INSTITUCIONES DE DEFENSA
- La Institución Aseguradora: objetivo y principios
- Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
- La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
- El sistema financiero español y europeo
- Normativa general europea de seguros privados. Directivas
- Normativa española de seguros privados
- El mercado único de seguros en la UE (EEE)
- Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
- La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
- Organismos reguladores
- Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
- El Blanqueo de capitales
- Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
- Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
- Gerencia de Riesgos
MÓDULO 3. MATEMÁTICAS FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE
- Operaciones financieras
- Equivalencia entre capitales financieros
- Definición de interés y descuento financiero
- Operación financiera de capitalización simple
- Operación financiera de descuento simple
- Relación entre descuento e interés
- Transformación del dominio de valoración
- Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO
- Operación financiera de capitalización compuesta
- Operación financiera de descuento compuesto
- Relación entre descuento e interés
- Transformación del dominio de valoración
- Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES
- Introducción a la liquidación de cuentas corrientes
- La cuenta corriente a la vista
- Descubierto en cuenta corriente
- Intereses y comisiones
- Año civil y año comercial
- Formulación del interés simple
- Liquidación de la cuenta corriente
- Método directo
- Método indirecto
- Método Hamburgués
UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE LAS CUENTAS DE CRÉDITO
- Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito
- Liquidación de las cuentas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO
- Concepto y clases de rentas
- Valor actual de una renta
- Valor final de una renta
- Rentas diferidas
- Rentas perpetuas
UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACIÓN DE PRÉSTAMOS
- Introducción a la liquidación de préstamos
- Prestamos amortizables con reintegro único
- Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
- Préstamo amortizable mediante cuotas constantes. Sistema francés
UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACIÓN
- El descuento bancario
- El descuento financiero
- El descuento comercial
- Negociación de efectos. Liquidación
- Remesa de efectos
- Gestión de cobro de efectos
- Devolución de efectos impagados
- Inversión en activos fijos
- Inversión en capital circulante (NOF)
UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE CAPITAL
- Coste de la deuda
- Coste medio ponderado de capital (WACC)
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES
- Alquilar o comprar
- Proyecto de ampliación
- Proyecto de outsourcing
MÓDULO 4. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA
- El sistema financiero: contextualización
- Operaciones del puesto de caja
- Otros productos financieros
UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA
- Concepto de operación financiera: capitalización simple y compuesta
- Análisis de la Capitalización simple
- Análisis de la capitalización compuesta
- Análisis y aplicación de la equivalencia financiera a interés simple y compuesto: Equivalencia de capitales, vencimiento medio y común
- El tanto nominal y tanto efectivo (TAE): relaciones entre tantos nominales y efectivos
- Ejercicio Resuelto. Cálculo del TAE
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO
- Aplicación de la capitalización simple: descuento comercial y racional
- Análisis y aplicación del interés simple a las cuentas corrientes y cuentas de crédito
- Aplicación del interés compuesto: préstamos
- Ejercicio Resuelto. Cálculo de la cuota de amortización
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA
- Análisis y cumplimentación de documentos de medios de cobro y pago: Cheque, Letra de Cambio, Pagaré, Recibos, Autoliquidaciones con la Administración, Medios de pago internacionales básico y documentos internos de la entidad financiera
- Procedimientos de gestión de caja: Gestión de flujos de caja, control de caja y arqueos y cuadre de caja
- Comisiones bancarias
- La moneda extranjera: divisas y conversión de divisas
- Normativa mercantil aplicable
- Análisis y gestión de las operaciones financieras en divisas
- Análisis de medios de pago internacionales
- Ejercicio Resuelto. Calcular flujos netos de caja
UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA
- Análisis y utilización de las aplicaciones informáticas de gestión financiera
- Aplicaciones de hojas de cálculo aplicadas a la gestión financiera
- Requisitos de instalación
- Prestaciones, funciones y procedimientos
- Cajeros automáticos y dispensadores
- Caja electrónica
- Identificación y aplicación de las principales medidas de protección medio ambiental en materia de documentación
UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
- Blanqueo de capitales: Definición, riesgos, consecuencias, fases y lucha contra el blanqueo
- Los paraísos fiscales
- Sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales
- Identificación de clientes: Obligaciones y determinación de factores relevantes en la evaluación
- Análisis y aplicación de la normativa comunitaria y española relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Normativa aplicable en la prevención del blanqueo de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS
- Ejercicio resuelto. Operaciones de Factoring
- Ejercicio resuelto. Préstamos variable
- Ejercicio resuelto. Préstamos francés con interés variable
- Ejercicio resuelto. Comparativa de préstamos
MÓDULO 5. MARKETING ESTRATÉGICO EN EL SECTOR BANCARIO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL MARKETING ESTRATÉGICO
- Procesos de planificación estratégica
- El papel del marketing en la empresa
- Análisis de situación y estrategias de marketing
- La orientación al cliente
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA SEGMENTACIÓN DE MERCADOS
- Importancia de la estrategia de segmentación del mercado en la estrategia de las organizaciones
- Los criterios de segmentación de mercados de consumo e industriales Requisitos para una segmentación eficaz
- Las estrategias de cobertura del mercado
- Las técnicas de segmentación de mercados a priori y a posteriori
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DE LA DEMANDA Y DE LA ESTRUCTURA COMPETITIVA
- Introducción
- El análisis de la demanda Concepto, dimensiones y factores condicionantes de la demanda
- Concepto de cuota de mercado de una marca: determinación y análisis de sus componentes
- Los modelos explicativos de la selección y del intercambio de la marca
- Los factores condicionantes del atractivo estructural de un mercado o segmento
UNIDAD DIDÁCTICA 4. COMPORTAMIENTO DEL CONSUMIDOR
- Factores de influencia en el comportamiento del consumidor
- El proceso de la cultura
- Semejanzas y diferencias de los valores culturales
- Factores sociológicos de consumo
- El proceso de decisión del consumidor
UNIDAD DIDÁCTICA 5. POSICIONAMIENTO
- Conceptualización del posicionamiento en el mercado
- Elementos del posicionamiento
- Estrategias de posicionamiento
- Fases y mapas de posicionamiento
UNIDAD DIDÁCTICA 6. REPUTACIÓN CORPORATIVA Y BRANDING
- Personalidad y estructura de marca
- Brand equity o el valor de marca
- Marcas corporativas y marcas producto
- La imagen como comunicadora
- Reputación corporativa
UNIDAD DIDÁCTICA 7. DISEÑO, EJECUCIÓN Y CONTROL DEL PLAN DE MARKETING
- Plan de marketing: concepto, utilidad y horizonte temporal
- El diseño del plan de marketing: principales etapas
- La ejecución y control del plan de marketing Tipos de control
- Desarrollo del plan de marketing
UNIDAD DIDÁCTICA 8. MARKETING ESTRATÉGICO DIGITAL PARA ENTIDADES BANCARIAS
- Estrategias de Marketing de productos y servicios financieros
- La Nueva Audiencia y el Nuevo Consumidor
- Los Nuevos Canales
- Análisis, medición y Supervisión de las Estrategias Implementadas
MÓDULO 6. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO
- El sistema bancario
- Clasificación Bancaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO
- La Dirección del Sector Bancario
- Las Cuentas Contables Bancarias
- Gestión de Partidas
- Pérdida de Crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA
- Crisis Bancaria
- Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable
- Normativa Internacional del Sector Bancario
- Fondo de garantía de depósitos
- Legislación Vigente
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO
- El riesgo de crédito
- Concepto de Prestamistas y Prestatario
- Tipos de productos crediticios
- Propiedades de los Productos Bancarios
UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO
- Fases del Crédito
- La Solvencia Crediticia
- Gestión Eficiente de Carteras
- El Acuerdo de Basilea
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO
- El Riesgo de Mercado
- Aspectos Básicos de los instrumentos financieros
- Proceso de Negociación
- Gestión del Riesgo
- Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL
- Concepto
- Casos de Surgimiento
- La Pérdida Operacional
- Gestión del Riesgo
- Regulación Aplicable
UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA
- Capital Regulado
- Requisitos de Capital
- Procesos de Revisión
- Control de Mercado
- Otras Gestiones
MÓDULO 7. ASESORAMIENTO FINANCIERO (MIFID II)
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID
- Introducción a la inversión
- Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
- Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
- Rentas Financieras
- Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
- Estadística aplicada a la Inversión Financiera
- La Economía y el Ciclo Económico
- Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO
- Introducción al Sistema Financiero
- Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
- El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
- Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
- Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
- Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN
- Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
- Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
- Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
- Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
- Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
- Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
- Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
- Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
- Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
- Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS
- Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
- La Gestión de Patrimonios
- Asset Allocation o asignación de activos
- El proceso de asesoramiento de carteras
- Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
- Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
- La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera
UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
- Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
- Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
- Impuesto sobre Sociedades (IS)
- Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
- Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
MÓDULO 8. PROYECTO FINAL
Metodología
EDUCA LXP se basa en 6 pilares
Titulación
Doble titulación:
- Titulación Propia Master en Economía Bancaria expedido por Instituto Europeo de Estudios Empresariales (INESEM).“Enseñanza no oficial y no conducente a la obtención de un título con carácter oficial o certificado de profesionalidad.”
- Certificación que acredita la superación del examen oficial y obtención de las competencias en materia de asesoramiento financiero según la modificación de la Directiva 2014/65/EU establecida por la CNMV según consta en la resolución con número de expediente 2020096289.
INESEM Business School se ocupa también de la gestión de la Apostilla de la Haya, previa demanda del estudiante. Este sello garantiza la autenticidad de la firma del título en los 113 países suscritos al Convenio de la Haya sin necesidad de otra autenticación. El coste de esta gestión es de 65 euros. Si deseas más información contacta con nosotros en el 958 050 205 y resolveremos todas tus dudas.
Explora nuestras Áreas Formativas
Construye tu carrera profesional
Descubre nuestro amplio Catálogo Formativo, incluye programas de Cursos Superior, Expertos, Master Profesionales y Master Universitarios en las diferentes Áreas Formativas para impulsar tu carrera profesional.
Máster en Economía Bancaria